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Optimisation personnalisée
L'IA croise vos revenus, charges et investissements pour identifier les leviers de réduction d'impôt.
IA & fiscalité · droit français à jour
Payez le juste impôt, pas un euro de trop
IATax analyse votre situation fiscale, repère les dispositifs auxquels vous avez droit et vous guide pas à pas dans vos déclarations.
✓ Barème officiel 2025✓ Données chiffrées, hébergées en France✓ Sans démarchage
Simulateur impôt sur le revenubarème 2025 · revenus 2024
Impôt estimé4 505 €
37 800 €Net imposable
10.7 %Taux moyen
30 %Tranche marginale
Estimation indicative au barème 2025 (abattement 10 % appliqué, hors décote, crédits, réductions et prélèvement à la source). Ne constitue pas un conseil fiscal personnalisé — consultez un professionnel.
Réduire légalement votre impôt
Économies fiscales par dispositif
Saisissez vos versements ou dépenses dans chaque dispositif légal : le calculateur affiche l'économie réelle en euros, en s'appuyant sur votre tranche marginale de 30 %.
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Plan d'Épargne Retraite (PER)
Déduction du revenu imposable · économie proportionnelle à votre TMI de 30 %
Économie d'impôt0 €
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Emploi à domicile
Crédit d'impôt 50 % · plafond 12 000 € de dépenses · indépendant du TMI
Crédit d'impôt (50 %)0 €
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Dons aux associations
Réduction d'impôt 66 % · plafond 20 % du revenu net imposable
Réduction d'impôt (66 %)0 €
◎
Garde d'enfant (hors domicile)
Crédit d'impôt 50 % · plafond 3 500 € par enfant de moins de 6 ans
Crédit d'impôt (50 %)0 €
Économie fiscale totale estimée
0 €Cumul des 4 dispositifs légaux · impôt de base estimé : 4 505 €
PER : déduction du revenu imposable, économie proportionnelle au taux marginal. Emploi à domicile et garde d'enfant : crédits d'impôt à taux fixe 50 %. Dons aux organismes d'intérêt général : réduction à 66 %. Simulation indicative 2025 — hors décote, situations spécifiques et plafonnement global des niches fiscales. Ne constitue pas un conseil fiscal personnalisé.
Indépendants & TPE · choix du régime 2025
Micro-entrepreneur ou régime réel ?
La décision fiscale la plus structurante pour un freelance. Saisissez votre chiffre d'affaires, votre type d'activité et vos charges réelles : le comparateur calcule côte à côte le total IR + cotisations dans chaque régime, aux taux officiels 2025.
Régime micro-entrepreneur✓ plus avantageux
Cotisations URSSAF (21,2 % du CA)12 720 €
Impôt sur le revenu2 165 €
Total annuel14 885 €
vs
Régime réel
Bénéfice net (CA − charges réelles)45 000 €
Cotisations TNS (~40 % du bénéfice)18 000 €
Impôt sur le revenu1 705 €
Total annuel19 705 €
Le régime micro-entrepreneur vous ferait économiser 4 820 € par rapport au régime réel — l'abattement forfaitaire est plus favorable que vos charges réelles actuelles.
Cotisations URSSAF micro 2025 : 12,3 % (BIC ventes), 21,2 % (BIC services), 21,1 % (BNC) ; abattements forfaitaires IR : 71 %, 50 %, 34 %. Cotisations TNS régime réel estimées à ~40 % du bénéfice net pour commerçants/artisans (SSI) et ~22 % pour professions libérales (CIPAV). IR calculé au barème 2025 sur 1 part, sans décote ni crédits. Simulation indicative — consultez un expert-comptable avant de choisir votre régime.
Outil gratuit
Faire le test gratuitIA : par où commencer, avec quelles précautions ?
Testez votre situation en quelques minutes : profil d'usage, type d'outil adapté et vérifications à ne pas manquer.
Une méthode claire
Pour particuliers, indépendants et dirigeants de TPE.
📝
Déclarations guidées
Chaque case expliquée, les bons formulaires pré-remplis, zéro jargon administratif.
🛡️
Sécurité juridique
Recommandations basées sur le droit fiscal en vigueur, avec sources et justificatifs à conserver.
Comment ça marche
De votre situation à une déclaration sereine.
- 01
Renseignez votre situation
Revenus, foyer, charges et investissements. Données chiffrées, hébergées en France.
- 02
L'IA analyse et calcule
Application du barème en vigueur, repérage des dispositifs auxquels vous avez droit (emploi à domicile, dons, PER, déficit foncier…).
- 03
Déclarez sereinement
Cases pré-remplies expliquées et dossier prêt à transmettre à votre expert-comptable pour les cas complexes.
Repères fiscaux
Le vocabulaire de l'impôt, sans jargon.
Quotient familial
Le revenu imposable est divisé par le nombre de parts du foyer avant application du barème, puis l'impôt est multiplié par ce même nombre.
Taux moyen
Part réelle de vos revenus prélevée par l'impôt — toujours inférieure à votre tranche marginale.
Tranche marginale
Taux appliqué au dernier euro gagné. En France, seul ce qui dépasse chaque seuil est taxé au taux supérieur.
Réduction vs crédit d'impôt
La réduction diminue l'impôt dû ; le crédit peut donner lieu à un remboursement même sans impôt à payer.
Questions fréquentes
Vos questions, en clair.
IATax remplace-t-il un expert-comptable ?
Il automatise l'analyse et la déclaration courante. Pour les cas complexes, il prépare un dossier clair à transmettre à votre conseil.
Les conseils sont-ils à jour de la loi de finances ?
Oui, les barèmes, plafonds et dispositifs sont actualisés à chaque loi de finances et chaque mise à jour réglementaire.
Mes données fiscales sont-elles confidentielles ?
Données chiffrées, hébergées en France, jamais partagées. Vous gardez la main et pouvez tout supprimer à tout moment.
Contact
Une question sur votre situation fiscale ?
On vous répond clairement, sans démarchage. IATax informe et outille ; il ne se substitue pas à votre conseil pour les cas complexes.